بسبب التنويع من خلال المحفظة الواسعة للصندوق، مع الاستخدام المتزامن لمزايا تداول السهم، هناك مزايا مقنعة للمستثمرين من القطاع الخاص، وهي:
تعتبر صناديق الاستثمار المتداولة أرخص من الصناديق التقليدية، والتي يتم بيعها عادةً برسوم مقدمة ويتحمل المستثمر التكاليف الجارية مثل رسوم الإدارة. عند شراء صندوق استثمار متداول في البورصة، يدفع المستثمر فقط الفارق بين سعر البيع والشراء ورسوم التداول المعتادة كما هو الحال مع شراء الأسهم. وبالمثل، يمكن تداول صناديق الاستثمار المتداولة في البورصة في أي وقت خلال ساعات التداول.
معظم الصناديق المتداولة في البورصة (ETFs) هي صناديق مؤشرات - أي صناديق مدارة بشكل سلبي - تهدف إلى تكرار تطور السعر والعائد للمؤشر الأساسي. يكفي إلقاء نظرة على المؤشر لكي تكون محدثًا في جميع الأوقات حول تكوين المؤشر وقيمة ETF.
تعتبر الأوراق المالية الواردة في صناديق الاستثمار المتداولة أصولاً خاصة. وهذا يعني أن الأموال التي تديرها الصناديق مفصولة قانونًا عن أصول شركة الصندوق.
أي شخص يبدأ في استثمار مدخراته في ETF على سبيل المثال، سيحصل على أرباح متزايدة على المدى الطويل. كلما بدأت الاستثمار مبكرًا، زاد عدد المستثمرين الذين يمكنهم الاستفادة من تأثير الفائدة المركبة وزيادة مدخراتهم. بالإضافة إلى المدة، فإن أوسع انتشار ممكن عبر مجموعة واسعة من فئات الأصول أمر حاسم أيضًا لنجاح الاستثمار. ولكن يجب أن تتم الاستثمارات فقط في المنتجات التي تفهمها وعلى دراية بها. التعليم هو أفضل حماية للمستثمرين والشرط الأساسي للقدرة على الاستفادة من الفرص الاستثمارية المختلفة. وهو الأمر الذي جعلنا في أرينسن نولي اهتمام خاص بقسم التعليم والأكاديمية لدينا، لتعليم المستثمرين من الصفر كيفية الاستفادة من الفرص المتاحة في سوق التداول.
كانت أسعار الفائدة في أدنى مستوياتها القياسية لعدة سنوات. لذلك يستثمر المزيد والمزيد من المستثمرين أموالهم في الصناديق السلبية مثل صناديق الاستثمار المتداولة وصناديق المؤشرات. تحظى الاستثمارات التي تتبع مؤشر السوق بشعبية لأنها استثمار غير مكلف للغاية وطريقة سهلة للتنويع داخل المحفظة. هناك مؤشرات ليس فقط لمختلف القطاعات والبلدان، ولكن أيضًا لمختلف فئات الأصول.
يتم تصنيف صناديق الاستثمار المتداولة في البورصة وفقًا للعديد من المعايير والعوامل مثل:
نوع الصندوق والقطاع الذي يضمه. مثل صندوق العملات، صندوق الأسهم وهكذا.
قيمة الصندوق. وهو تحديد قيمة الصندوق سواء كان كبيرًا أو صغيرًا من حيث القيمة.
تعتمد غالبية صناديق الاستثمار المتداولة على مؤشر وتهدف إلى تكرار مؤشر أو معيار معين. يمكن أن تستند هذه المؤشرات على أسهم مثل ستاندرد أند بورز أو مؤشر السندات. مهما كان الأصل الأساسي، يهدف مؤشر ETF إلى تتبع أداء المؤشر من خلال الاحتفاظ به بالكامل أو عينة تمثيلية من المؤشر.
على سبيل المثال، يتتبع مؤشر ستاندرد أند بورز في وول ستريت أفضل 500 شركة حسب الحجم. عادةً ما يحتفظ ETF الذي يتعقب مؤشر ستاندرد أند بورز بجميع الأسهم الخمسمائة بنفس نسبة المؤشر.
تتعقب صناديق الاستثمار المتداولة على الأسهم مؤشر الأسهم. يمكنك اختيار صناديق الاستثمار المتداولة التي تغطي الشركات الكبيرة أو الشركات الصغيرة أو الأسهم من بلد معين. تتيح لك صناديق الاستثمار المتداولة في الأسهم أيضًا استهداف القطاعات التي قد يكون أداءها جيدًا في ذلك الوقت، مثل أسهم التكنولوجيا أو أسهم البنوك، مما يجعلها خيارًا شائعًا.
من المهم تنويع محفظتك، فمن المهم توزيع مخاطر الاستثمار. هذا هو السبب في أن معظم المهنيين سوف يستثمرون أيضًا في صناديق الاستثمار المتداولة ذات الدخل الثابت والسندات التي توفر عائدًا ثابتًا مع مخاطر أقل من صناديق الاستثمار المتداولة في الأسهم.
غالبًا ما يكون الوصول إليها أكثر صعوبة من الأسهم. تعد صناديق الاستثمار المتداولة طريقة رائعة للوصول إلى سلع مثل الذهب أو الفضة أو النفط. هذه هي بديل جذاب للأسهم لزيادة تنويع محفظتك والمخاطر. ومع ذلك، يمكن أن تكون صناديق الاستثمار المتداولة للسلع أقل شفافية من صناديق المؤشرات المتداولة في الأسهم. غالبًا لا يمتلكون الأصول الأساسية بشكل مباشر، مثل الذهب، لكنهم يستخدمون المشتقات بدلاً من ذلك. تتتبع المشتقات السعر الأساسي للسلعة ولكن يمكن أن تحمل المزيد من المخاطر، مثل مخاطر الطرف المقابل.
تستثمر صناديق الاستثمار المتداولة في العملة إما بعملة واحدة، مثل الدولار الأمريكي، أو في سلة من العملات. سوف تستثمر ETF إما في العملة مباشرة، أو تستخدم المشتقات أو مزيج من الاثنين. قد يؤدي استخدام المشتقات إلى زيادة المخاطر على الصندوق، لذلك عليك التأكد مما تشتريه. إذا كنت تعتقد أن العملة الأساسية من المحتمل أن ترتفع أو إذا كنت تريد حماية محفظتك الاستثمارية أو التحوط. قد تقوم بعض صناديق الاستثمار المتداولة التي تستثمر في الأسواق الخارجية بالفعل "بالتحوط" ضد مخاطر العملة.
هناك نوعان من الصناديق نشأ في الآونة الأخيرة لتلبية احتياجات محددة للغاية وهما الصناديق ذات الرافعة المالية والصناديق المعكوسة. توفر صناديق الاستثمار المتداولة المتخصصة هذه إمكانات نمو أكبر بكثير ولكنها أيضًا تنطوي على مخاطر أعلى بكثير.
ترتفع الأموال المعكوسة عندما ينخفض المؤشر المستهدف - على غرار المستثمرين الذين يبيعون الأسهم على المكشوف عندما ينخفض سعرها. وتهدف الصنايق ذات الرافعة المالية إلى تعظيم العوائد عن طريق اقتراض المزيد من الأموال (الرافعة المالية) للاستثمار.
بالإضافة إلى تقديم عوائد عالية محتملة، يمكن أن يكون كلا النوعين من صناديق الاستثمار المتداولة هذه محفوفًا بالمخاطر. لذا اعرف أكثر عن الرافعة المالية.
يتزايد نطاق صناديق الاستثمار المتداولة المستدامة المتاحة بسرعة. يجمع الاستثمار المستدام بين نهج الاستثمار التقليدي والرؤى البيئية والاجتماعية والحوكمة. ينمو الاستثمار المستدام عبر مجموعة واسعة من المستثمرين. الطلب مدفوع بالاتجاهات في التحولات الديموجرافية والسياسات الحكومية والآراء المتطورة حول المخاطر.
أي صندوق استثماري متداول يجب أن تستثمر فيه؟ كل هذا يتوقف عليك. فكر في أهدافك الاستثمارية ومستوى المخاطرة الذي أنت مستعد لتحمله للحصول على العوائد التي تريدها. كما هو الحال مع أي استثمار، تحتاج إلى فهم نسبة المخاطرة والعائد لكل ETF، والمتوفرة في مستندات عرض الصندوق، أو يمكنك التحدث إلى مستشار مالي يمكنه مساعدتك في تحليل ETF التي يمكنها تلبية احتياجاتك الاستثمارية. ويمكنك أيضًا طلب المساعدة من خبراء أرينسن، والذين يتشاركون أفكارهم ورؤياهم سويًا من خلال منصة التوصيات والأفكار.